央行等八部門：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)做好反洗錢特別預(yù)防措施制度建設(shè)與風(fēng)險(xiǎn)管理
來(lái)源：上海證券報(bào)-中國(guó)證券網(wǎng) 發(fā)表日期：2025-09-09
9月5日，中國(guó)人民銀行、外交部、公安部、國(guó)家安全部、司法部、財(cái)政部、住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部、國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局公開發(fā)布《反洗錢特別預(yù)防措施管理辦法（征求意見稿）》（下稱《管理辦法》），并向社會(huì)公開征求意見。此舉旨在預(yù)防洗錢、恐怖融資及大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散融資活動(dòng)，規(guī)范反洗錢特別預(yù)防措施，做好反洗錢國(guó)際評(píng)估工作
《管理辦法》共五章三十一條。其中，總則部分明確了應(yīng)采取反洗錢特別預(yù)防措施的三類名單和措施的具體內(nèi)容，明確規(guī)定采取措施前不得事先通知名單所列對(duì)象，明確應(yīng)保護(hù)善意第三人的合法權(quán)益并履行保密義務(wù)。
在名單與執(zhí)行方面，《管理辦法》明確了公安部、國(guó)家安全部、外交部、中國(guó)人民銀行在各自職責(zé)范圍內(nèi)開展名單認(rèn)定、發(fā)布及除名等工作?！豆芾磙k法》還明確了針對(duì)不同類型名單申請(qǐng)復(fù)核或除名的具體程序，以及申請(qǐng)使用被限制的資金、資產(chǎn)的相關(guān)規(guī)定。
關(guān)于反洗錢特別預(yù)防措施義務(wù)，《管理辦法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做好反洗錢特別預(yù)防措施制度建設(shè)與風(fēng)險(xiǎn)管理，及時(shí)獲取名單，對(duì)客戶及其交易對(duì)象進(jìn)行核查，核查確認(rèn)后應(yīng)當(dāng)立即采取反洗錢特別預(yù)防措施并向有關(guān)部門報(bào)告；明確金融機(jī)構(gòu)可以就客戶及其交易對(duì)象是否屬于名單所列對(duì)象向名單發(fā)布機(jī)關(guān)申請(qǐng)協(xié)助核實(shí)。
同時(shí)，《管理辦法》明確規(guī)定應(yīng)當(dāng)立即解除反洗錢特別預(yù)防措施的相關(guān)情形、對(duì)金融機(jī)構(gòu)采取措施有異議的處理程序、采取措施期間應(yīng)收款項(xiàng)等要求，以及特定非金融機(jī)構(gòu)參照?qǐng)?zhí)行的要求。
